2023年10月になりました。
2023年9月の米国相場は元気がなかったですね。
私の資産ももれなく減少という状況となりました。
株式相場はずっと上がり続けることはないので、このような下落も覚悟しないとなりません。
それを乗り越えてこそ、未来があるんですよね。
わかっているけど、減るのは結構しんどいですよね。
そんな9月の相場でしたが、我が家の9月末の状況の資産状況を振り返っていきます。
2023年9月末の資産状況
まずは、2023年の我が家の資産運用方針の確認です。
今年の資産運用方針は以下の通りです。
2023年資産運用方針
・毎月の積立は、投資信託（米国インデックス）とする（NISA +特定口座）
・米国株は高配当ETF中心で配当再投資とする
・2023年は米国債券をポートフォリオに組み込む
上記を1月から守って実践してきています。
9月は結構散財してしまったのですが、投資はブレずに行ってきました。
基本的に米国株は、高配当と言われるETFを保有し、ここから得られる分配金を、比率の下がっているETFへ再投資しています。
一般NISA枠で過去に買った米国個別株も米国株内に含んでいますが、NISA期間が終了後にETFへ振り替える予定です。
新NISAもそろそろ考えないとですね。
先月からの変動
・投資信託 6.8% → 6.5%
・米国株 74.8% → 75.2%
・米国債券 16.1% → 16.0%
・現金 2.3% → 2.3%
毎月購入している投資信託が今回はダウンしました。
投資信託の調子が悪かったのか、米国株の相場が好調だったのか。
米国市場しか投資していないので、米国株より投資信託の成績が悪かったということになりますね。
9月はどれも不調という感じでした。
8月は調子良かったのですけどね。
2023年9月の取引状況
2023年9月は取引状況は以下のとおりです。
取引状況
投資信託 → クレカ積立＋定期買付
米国株 → 配当・分配金で高配当ETFの購入。米ドル現金から各ETFへ割り振り
9月も変わらず毎月のルーティンを守って、米国ETFの分配金で割合比率の低いETFを購入しています。
また、投資信託は何も考えず自動で購入していますので、何もやっていません。
9月に分配金で購入したETFは、「DGRW」となります。
「DGRW」は割合比率が低くなっていたので、ルールに沿っての購入です。
2023年9月の配当金状況
| 配当月 | 配当金（ドル） | 配当金（円換算） |
|---|---|---|
| 1月 | 267.58ドル | 35,117円 |
| 2月 | 802.10ドル | 105,339円 |
| 3月 | 1,687.57ドル | 225,998円 |
| 4月 | 926.22ドル | 120,867円 |
| 5月 | 1,073.88ドル | 146,295円 |
| 6月 | 1,375.03ドル | 192,064円 |
| 7月 | 935.83ドル | 132,919円 |
| 8月 | 846.42ドル | 120,512円 |
| 9月 | 1,326.35ドル | 194,763円 |
| 合計 | 9,240.98ドル | 1,273,874円 |
※為替は月末時点で計算
月間の配当金です。
9月の配当金は1,326.35ドル。
9月は「VYM」の分配金が出ているので少し抜き出ていますね。
それでも3月、6月には届いていない状況となっています。
12月は爆発してくれることを願っています。
いつも月末に口座入金ある「DGRW」の入金がありませんでした。
次月月初に振り込まれるのかな。。。
9月の配当金・分配金
・ファイザー（PFE）
・エクソン モービル（XOM）
・グローバルX米国優先証券ETF（PFFD）
・バンガード米国長期債券ETF（BLV）
・JPモルガンエクイティプレミアムETF（JEPI）
・JPMNDAQエクイティプレミアインカムETF（JEPQ）
・バンガード 米国高配当株式ETF（VYM）
年間配当金状況
年間の配当金（ドル）です。
8ヶ月で昨年2022年を抜き、9月も大幅に伸ばしてきました。
高配当ETFに分配金の威力はすごいですよね。
これを見ると改めて感じます。
今年もあと3ヶ月。
年末の結果が楽しみです。
2023年9月の資産運用まとめ
最後に、2022年1月を基準とした資産推移を確認していきます。
9月は資産を減らす結果となりましたが、大きな視点で見ると緩やかに上昇していることがわかると思います。
上がったり下がったりしながら徐々に上がっていくというのが理想ですよね。
2023年はかなり上がっていると見えますが、円安の効果がかなり大きいと思っています。
いつかは円高に振れて資産も半分という状況になるかもしれませんからね。
為替の動きも大きいなと思っている今日この頃です。
今年もあとわずかとなりました。
年末はどのようになっているのでしょうか。。。