資産運用とFIRE戦略

要注意！思わぬ税金トラブルで損しない資産運用の鉄則

「資産運用って、運用益さえ出ていればOKでしょ？」 …正直、昔の私はそう思っていました。実際、投資信託とETFを中心にコツコツ積み立てて10年。利益も出て、分配金も増え、「よし、順調！」とほくそ笑んでいた時期もありました。でも、ある時ふと「あれ、税金ってこれ大丈夫なの？」と不安になったんです。きっかけは、外国税控除の手続き中に見つけた“損益通算してない人の追徴課税ニュース”。よく調べてみると、利益が出れば申告が必要なケースもあるし、損失が出た時でも“やりよう”があるってことを知りました。しかも ...

資産運用とFIRE戦略

FIRE達成に直結！コスト削減と運用効率アップの裏ワザ集

「頑張って働いているのに、なかなかお金が貯まらない…」こんなふうに感じたこと、ありませんか？私も共働き・子育て・住宅ローン世代の一人として、毎月の支出の重さや、子どもにかかる予想以上の出費に何度も悩みました。特に子育て費用は、「思った以上にお金がかかる！」と実感した瞬間が何度もありました。しかも、そういったお金って“無駄”じゃなくて「子どもの成長に必要な投資」なんですよね。だからこそ、「もっと効率よく家計を回せないか？」と本気で考えるようになりました。最初に取り組んだのは固定費の削減と保険の見 ...

資産運用とFIRE戦略

必見！インフレ・円安時代の資産守り方と攻め方を解説

「最近、スーパーで買い物するたびに“前より高くなった？”と感じること、ありませんか？」私も、共働き・子育て・住宅ローン…と“出ていくお金”が多い身として、ここ最近のインフレや円安の影響を肌で感じています。食費は確実に上がったし、なんとなく生活全体にじわじわ“負担”が増えているのが正直なところです。けれど、ただ「物価が上がった、困ったな…」と嘆いているだけでは、家計も将来も守れません。「なんとかしなきゃ」と思っても、何から手をつければいいのか、具体的な方法がわからない――。そう感じている方も多いの ...

資産運用とFIRE戦略

資産形成に必須！FIRE後も安心な現金・預金の最適バランス

「現金って、どれくらい持てば安心なんだろう？」 FIREを目指して資産形成に取り組んでいると、必ずぶつかるこの疑問。私も例外ではありません。投資で資産を増やすのが正解だと思いながら、「現金を持ちすぎているのはもったいないのでは？」と何度も自問しました。実際、株価がグングン上がっているときに現金を寝かせていると、「このお金も投資していればもっと増えたのに…」と機会損失を強く感じたことも一度や二度ではありません。でも一方で、「急な出費や生活の安全網は絶対に現金で持っておきたい」という気持ちも拭いきれな ...

資産運用とFIRE戦略

【2025年6月末】我が家の資産状況を公開｜ポートフォリオ＆分配金実績まとめ

「このままで本当に資産は増えていくんだろうか…」投資をしていると、ふとそんな不安に襲われる瞬間ってありますよね。日々の生活に追われながらも、老後や子どもの教育費、住宅ローンの返済まで見据えた資産形成は、共働き・子育て世代にとっては終わりの見えないマラソンのようなもの。だからこそ私は、毎月の資産状況と配当実績をしっかり記録し、「我が家のFIREまでの道のり」を見える化しています。振り返ることで得られる安心感や気付きは、投資を続けるうえでの大きな支えになります。 2025年6月は、米国株の上昇に乗じて ...

資産運用とFIRE戦略

40代家庭持ちが避けるべき投資商品の見抜き方【要注意】

「これからの将来のために投資を始めてみたい」そう考えた40代家庭持ちの方は多いですよね。私もまさにその一人でした。だけど、いざ投資を始めようと調べてみると、「簡単に儲かる！」「これだけで月○万円！」なんて、うまい話がネットやSNSに溢れています。正直、最初はどれが本当に自分に合っているのか、さっぱり分かりませんでした。実際、私も日本の個別株にデビューしたものの、「株価が思うように上がらず、塩漬け状態」でなかなか売却できずに悩んだことがあります。「もっとラクに増やせる商品があるんじゃないか？」な ...

資産運用とFIRE戦略

必見！FIREを加速させる副収入と投資の両立戦略

「FIRE（経済的自立と早期リタイア）」って、正直ちょっと夢みたいな話だと思いませんか？私も最初は、「本当に自分にできるのかな…」と半信半疑でした。特に40代、家族もいて、住宅ローンもある。そんな状況で「投資だけでFIREできる！」なんて、とても胸を張って言えるほどメンタルは強くありません。実際、投資をやっていると暴落で心がザワザワしたり、「また資産が減った…」とため息をついたり、毎日がドキドキの連続です。「本当にこのままFIREできるのか？」「家族をちゃんと守れるのか？」夜、布団の中で考え ...

資産運用とFIRE戦略

FIRE準備でやりがちなNG習慣とその改善ポイント徹底解説

「FIREを目指して準備中だけど、これで本当に大丈夫なのか？」そんな不安やモヤモヤ、あなたにもありませんか？実は、私もまさにその一人です。資産運用のポートフォリオをどう組むか、どの投資信託を選ぶか、迷いだしたらキリがないんですよね。「サブスクも、いつの間にか増えてたな…」なんて、家計簿を見直して反省したことも一度や二度じゃありません。しかも、家族でお金の話をしようとしても、妻は投資に無関心。「興味ないから任せるよ」と言われても、こっちとしては結構プレッシャーを感じてしまいます。本業だけじゃ将 ...

資産運用とFIRE戦略

【要注意】FIRE目指す40代夫婦が直面する親世代の介護問題とは

「親の介護なんて、まだまだ先の話でしょ？」正直、私もそう思ってました。だって、うちの親は今も元気で働いてるし、弟夫婦と一緒に住んでるから、「自分が今すぐ介護に関わるなんて、まずないだろう」――そんなふうにのんきに考えてたんです。だけど、FIRE（早期リタイア）を目指して家計を見直してると、ふと気づくことがあるんですよね。「もし、急に親の介護が必要になったら？」って。これ、他人事に思えるかもしれないけど、実際には40代のうちに急に現実味を帯びてくるケースも多いみたいです。私自身はまだ本格的に悩ん ...

資産運用とFIRE戦略

知らないと損するFIRE達成者がやっていた分配金活用術

「分配金って、もらってもどう使えばいいの？」 FIREを目指して資産運用していると、こんな疑問がふと頭に浮かびませんか？正直、私も2018年に分配金投資を始めた当初は、「まあ、再投資しておけばいいでしょ」と深く考えずにいました。 FIREもまだ達成していませんが、“10年以内には実現したい！”と本気で思っているひとりです。でも最近は、「分配金を生活費に使うのもアリじゃない？」と思うようになりました。実はこの考え方の変化こそ、FIREを現実に近づける大事なヒントだったんです。これまで分配金は再投資オ ...

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